融合贸易Convergence借海外资质包装，高息预热暗藏资金盘圈套
来源：华东评盘
作者：华东评盘
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指出真相的人会变成傻子和骗子共同的敌人，大家好我是华东。 一个名为融合贸易（Convergence）的所谓全球贸易服务平台开始预热造势，平台大肆晒出新加坡相关牌照文件营造合规假象，推出“智盈宝”高息理财活动，搭配邀请拉新抽奖模式招揽投资者入...
指出真相的人会变成傻子和骗子共同的敌人，大家好我是华东。一个名为融合贸易（Convergence）的所谓全球贸易服务平台开始预热造势，平台大肆晒出新加坡相关牌照文件营造合规假象，推出“智盈宝”高息理财活动，搭配邀请拉新抽奖模式招揽投资者入局，在社群之间快速传播，这是典型提前布局的新型资金盘，广大网友务必提高戒备，不要提前踩坑。融合贸易对外宣称是跨国贸易服务平台，放出多张伪造、套用的新加坡ACRA、MAS监管证书，打着海外金融机构的外衣，刻意营造自身受到海外权威机构监管、资金安全稳妥的假象。很多普通投资者并不具备核验境外资质的能力，看见一堆外文证书便放下防备，殊不知这类项目只是盗用海外牌照模板进行包装，牌照和国内开展的理财业务毫无关联，就算资质属实，也不代表可以面向境内民众公开揽客投资。平台官宣定于2026年9月20日正式开启预热，重磅上线智盈宝理财板块，预热期间给出每日0.8%的收益，等到平台正式上线之后，收益调整至每日0.3%。简单换算下来，预热阶段年化收益已经远超市场正常范畴。正规贸易、理财项目根本不可能长期维持如此高的日息回报，这样固定许诺收益的模式，已经脱离真实贸易盈利逻辑，本身就是庞氏骗局最典型的特征。所谓贸易业务只是一层包装外衣，项目并不依靠货物流转赚取利润，打算用后面新投资者投入的资金，来支付前期参与者的利息收益。除了高息诱惑，平台同时推出拉新激励活动，以此快速扩张团队规模。规则写明，每邀请3名直接好友在智盈宝持仓满500USDT，每天就可以拥有一次抽奖机会；邀请6名直推用户，每日拥有两次抽奖机会，同时宣称每周设置丰厚的特别大奖。用抽奖福利鼓动参与者不断去拉拢身边熟人注册投入资金，依靠人际传播铺开市场。不少人为了抽奖奖励，主动在亲友群、社交平台转发推广，不知不觉就成为项目的宣传推手。等到后期新增入场资金放缓，资金链难以为继，平台随时可以直接关停跑路，所有投入的资产都会彻底失去兑付渠道。很多资金盘都会采用先预热、后上线的套路，提前一到两周放出活动方案、大肆宣传铺垫，不断吊足投资者的胃口，吸引大家提前筹备资金，只等预热开启之后集中进场。预热阶段就是项目收割布局的开端，等大量资金涌入，操盘方随时可以更改规则、限制提现，最后卷款消失。第一，不要被所谓海外牌照、跨国贸易的光鲜宣传迷惑。境外机构牌照不代表可以在国内开展投资理财业务，凡是面向国内普通人吸纳资金、许诺固定日收益，本身就不合规。不要仅凭几张外文证明就轻信平台所谓的安全背书。第二，警惕预热期高息诱饵。日息0.8%看着不多，长期累积收益十分惊人，远远超出贸易行业合理利润。世上不存在稳赚不赔的贸易理财，超高利息的背后，埋藏的就是本金全无的巨大风险。第三，谨慎对待拉新抽奖、推广返利活动。凡是以奖励、抽奖为噱头，鼓动你邀约亲朋好友一同投资的项目，本质都是依靠不断发展新人续命。不要为了一点蝇头小利，游说家人朋友参与，最后造成亲友共同蒙受财产损失。第四，目前项目尚处在预热宣传阶段，正是风险预警的关键时期。已经留意到这个项目的朋友，切勿提前充值、不要参与锁仓预热。如果已经转发推广，及时提醒身边观望的亲友远离陷阱。投资理财请选择国内持牌合规机构，远离各类打着跨境贸易、海外资产旗号，许诺高额收益、发展拉新的陌生平台。提前规避预热盘陷阱，守护好自己的钱包。
